Ildikó Klimaj je členkou tímu spoločnosti Finanzpartner od roku 2017. Jej portfólio pokrýva celú škálu finančných služieb od poistnej ochrany cez úvery, investície až po kúpu a predaj nehnuteľností. Svojim klientom a ich rodinám ponúka viac ako 20-ročné skúsenosti z finančného trhu. Ako sama hovorí: „Túto profesiu je možné vykonávať len čestne a so serióznymi odbornými znalosťami.“

V oblasti finančných služieb máte naozaj úctyhodné a dlhoročné skúsenosti. Kde všade ste pôsobili a budovali vlastné know-how?   

„Najdlhšiu dobu som pracovala v banke, konkrétne dve desaťročia. Potom som 5 rokov pôsobila vo finančnej spoločnosti, ktorá predávala svoje produkty. Za ten čas som sa naučila o tomto povolaní veľmi veľa. Dnes viem povedať, že mám detailný prehľad o všetkých finančných produktoch a službách, ktoré sú najčastejšie vyhľadávané na našom trhu. Takisto som sa naučila druhú veľmi podstatnú vec, ktorou je práca a komunikácia s ľuďmi. Finančné služby vnímam ako odvetvie, kde úspech závisí aj od osobného kontaktu s klientom.“

Čo vás viedlo k prestupu a spolupráci so spoločnosťou Finanzpartner?


„V skratke povedané, chcela som stabilitu a fér podmienky pre seba i svojich klientov. Hľadala som možnosti, ako odviesť pre klienta ešte dokonalejšiu prácu – v zmysle komplexnosti ponúkaných služieb z jedného zdroja. Dlho som hľadala a pred samotným prestupom som si dôkladne preverila každú potenciálnu firmu. Finanzpartner je stabilná spoločnosť, už dlhé roky je jedným z lídrov na trhu. Táto spoločnosť je poctivá smerom ku klientom, ako aj k obchodným poradcom, ktorí s ňou spolupracujú. Čo bolo pre mňa osobne kľúčové je, že disponuje serióznym a komplexným portfóliom. Ponúka produkty viac ako 50 spoločností, ktoré majú spoľahlivé pozadie. Popri tom vo firme panuje rodinná, priateľská atmosféra. Na školenia chodíme s radosťou, pretože sa učíme užitočné veci a vždy panuje priateľská atmosféra. Napriek mojej 25 ročnej praxi mi v spoločnosti Finanzpartner dokážu povedať aj niečo nové. Považujem za benefit, že odkedy spolupracujeme, stále sa rozvíjam.“  

Aktuálne budujete svoj vlastný tím. Čo je pre vás dôležité pri výbere blízkych spolupracovníkov?

„Na spoluprácu vždy hľadám takých kolegov, ktorí sú čestní a sledujú záujmy klienta. Popri tom musia mať ciele, pretože je veľmi ťažké spolupracovať s ľuďmi bez cieľa. Ja sama ponúkam mentoring. Teší ma, ak svoje odborné znalosti dokážem posunúť ďalej mladším kolegom alebo pomáhať začiatočníkom pri štarte ich vlastnej kariéry.“

Čo máte na práci finančného sprostredkovateľa najradšej?

„Predovšetkým samotný fakt, že dokážem ľuďom pomôcť. Žijeme vo veľmi rýchlej dobe a finančná gramotnosť je na Slovensku tak nízka, že rodiny nemajú ani čas a ani vedomosti k vhodnému narábaniu so svojimi financiami. Často sa kvôli tomu dostávajú do problémov. Berú nepremyslené úvery, ktoré nie sú kryté, uzatvárajú drahé úrazové poistenia a sporenia, ktoré sú nanič. Vstupujú do 2. dôchodkového piliera, o ktorom ani nevedia, na čo je, čo majú s ním robiť, v akých fondoch zhodnocovať svoje príspevky. Som presvedčená, že finančné znalosti by sa mali vyučovať už na školách.

Veľmi konkrétne dokážete popísať starosti klientov z praxe. S ktorým základným či  všeobecným problémom sa stretávate najčastejšie?

„S nezáujmom a ľahostajnosťou. Podstatná vec, ktorú neustále klientom zdôrazňujem je, aby  držali svoje finančné záležitosti v poriadku. Ľudia často nevedia ani to, kde majú odložené svoje zmluvy. V našej krajine hádžeme všetky dokumenty do jedného šuflíka. Často sa stáva, že požiadam klientov o konkrétny dokument, aby sme ho skontrolovali a oni ani netušia, kde ho hľadať. Potom zbytočne prichádzajú o peniaze. Spomínam si na reálny príklad z praxe. Klient so zlomenou nohou zabudol, že má uzavreté úrazové poistenia a môže nárokovať sumu 500 eur.
Ďalší klient tvrdošijne odmietal k úveru uzavrieť úrazové poistenie v hodnote 15 eur. Našťastie pomohla jeho manželka, ktorá mu to jednoducho prikázala a muž musel nahnevane poistenie uzavrieť. A ako to už býva, nasledujúci mesiac sa stala nehoda. Muž spadol z rebríka, zlomil si nohu a na dlhší čas vypadol z roboty. Našťastie však dokázal splácať úver, pretože z úrazového poistenia získal 2 000 eur. Čo mám k tomu viac povedať? Klient mi zavolal, veľmi sa ospravedlňoval a poďakoval sa za moju prácu. Po takýchto prípadoch už nepotrebujem reklamu (smiech). Ľudia ma odporúčajú aj iným. Takéto referencie majú pre mňa najvyššiu hodnotu.“

Ak by ste chceli bilancovať svoju profesnú kariéru, koľkým rodinám pomáhate s ich osobnými financiami?  

„Za celý svoj pracovný život som pomohla mnohým rodinám. Ich počet rátam na stovky, momentálne trvale spolupracujem s 80-90-timi rodinami. Mojím cieľom je, aby som u nich dosiahla využitie celého portfólia. Nie kvôli sebe, ale kvôli nim. Znamená to nasledovné: skoro každá rodina má úver na bývanie. V dnešnej dobe bez toho už väčšina normálne pracujúcich ľudí nedokáže uskutočniť svoje sny. Pri úvere je potrebné pochopiť, že je rozumné zabezpečiť aj samotný úver. Kedykoľvek sa môže niečo stať, čo znemožní jeho splácanie – napríklad úraz či strata zamestnania. Dnes našťastie existuje aj taká poistná ochrana, s pomocou ktorej uhradíte celý úver a rodina nemá dlh. Myslime na svoje deti a ich budúcnosť, sporme im trochu. A v neposlednom rade, odkladajme si aj na svoju starobu. Nie je správne spoliehať sa iba na štát, keď dnes nevieme, aký dôchodok od štátu vlastne dostaneme. Finančné sprostredkovanie je nádherné povolanie. Je o ľudských vzťahoch a o dôvere. Ak to robíme dobre, môžeme zmeniť ľuďom život. Veď najdôležitejšie momenty, nech ide o narodenie, chorobu, stavbu domu alebo dôchodok, sú popretkávané financiami a s nimi spojenými finančnými produktmi. Je skvelý pocit, ak svojimi vedomosťami môžem niekomu pomôcť.“